[ consulting / consultoria patrimonial ]
Seu patrimônio com gestão ativa, todo mês.
Financeiro, imobiliário e participações analisados em conjunto. Fazemos a análise mensal do portfólio, recomendamos o que mudar e atuamos junto na compra e venda de ativos e produtos financeiros.
[ escopo ]
Do relatório à execução.
Uma consultoria patrimonial que olha o todo (ativos e passivos, pessoa física e empresas) e não se limita a sugerir produtos.
Análise mensal de portfólio
Relatório consolidado de tudo o que você tem (aplicações, imóveis, participações e dívidas) com rentabilidade, risco e liquidez.
- Rentabilidade por ativo e classe vs. CDI e IPCA+
- Concentração, liquidez e exposição por emissor
- Evolução do patrimônio líquido consolidado
Recomendações de alocação
Política de investimentos alinhada a objetivos, prazo e apetite a risco, e recomendações objetivas de rebalanceamento a cada ciclo.
- Política de investimentos e perfil de risco
- Análise de fundos, crédito privado, previdência e renda variável
- Rebalanceamento com racional documentado
Patrimônio imobiliário
Imóveis tratados como ativos: renda, vacância, valor de mercado e custo de oportunidade frente às demais classes.
- Rentabilidade de aluguéis e yield real
- Avaliação e custo de manutenção por imóvel
- Tese de manter, vender ou reposicionar
Compra e venda de ativos
Não paramos na recomendação: atuamos na venda e aquisição de imóveis, participações e produtos financeiros, do preço à negociação.
- Originação e análise de oportunidades
- Precificação, negociação e due diligence
- Acompanhamento até a liquidação
Dívidas e alavancagem
Financiamentos e empréstimos no mesmo mapa que os ativos: custo efetivo, prazo e oportunidades de amortizar ou renegociar.
- Custo efetivo e saldo devedor atualizado
- Simulação de amortização antecipada
- Renegociação e portabilidade
Estrutura patrimonial
Organização entre pessoa física, holdings e empresas operacionais, em conjunto com os assessores jurídicos e tributários da família.
- Mapa societário e fluxo de dividendos
- Apoio a holdings patrimoniais
- Planejamento de liquidez para sucessão
[ ciclo mensal ]
Um ritmo fixo, para o patrimônio não ficar parado.
Todo mês, o mesmo ciclo: dados consolidados, análise, comitê de recomendações e execução acompanhada.
Consolidar
Extratos de bancos e corretoras, imóveis, participações e dívidas atualizados no qera_wealth.
Analisar
Rentabilidade, risco, liquidez e desvios da política de investimentos, ativo por ativo.
Recomendar
Reunião mensal com as recomendações priorizadas, racional e impacto esperado no patrimônio.
Executar
Atuamos junto em cada movimentação aprovada: aplicações, resgates, compra e venda de ativos.
[ potencializado por qera_wealth ]
Toda a vida financeira, em uma tela.
A consultoria patrimonial roda sobre o qera_wealth: empresas, imóveis, dívidas, aplicações e oportunidades consolidados em uma plataforma viva, no desktop e no celular.
qera_wealthConhecer o sistemaVisão consolidada e sempre atualizada
Patrimônio total, por classe, por instituição e por titular, sem planilha montada à mão todo fim de mês.
Relatório mensal dentro da plataforma
As análises e recomendações do comitê ficam registradas junto dos dados que as justificam.
Imóveis, dívidas e participações no mesmo mapa
O que costuma ficar fora do extrato da corretora entra na conta e muda a recomendação.
Alertas de vencimentos e oportunidades
Vencimentos de títulos, contratos de aluguel e parcelas de financiamento no radar, antes de acontecer.
[ para quem ]
Para quem tem patrimônio relevante e pouco tempo.
Famílias e investidores
Patrimônio espalhado entre bancos, corretoras e imóveis, sem uma visão única nem gestão ativa.
Family offices
Que querem reforço técnico sênior e uma plataforma para consolidar e reportar às famílias.
Empresários
Com patrimônio pessoal e empresarial misturados, participações e liquidez de eventos societários.
[ conecta com ]
Frentes e ferramentas que complementam.
Vamos olhar o seu patrimônio como um todo?
Em uma conversa, entendemos a composição atual e mostramos como seria o primeiro relatório mensal, já dentro do qera_wealth.